Naše pravidla AML a ověření hráčů
Na této stránce vysvětlujeme, jak Misterx Casino plní povinnosti vyplývající z licence MGA a co od vás jako hráče očekáváme během ověření. Informace se týkají registrace, výběrů i ochrany vašich dokladů.
Naše zásady proti praní peněz
Misterx Casino provozujeme na základě licence Malta Gaming Authority pod číslem MGA/B2C/394/2017. Tato licence nás zavazuje k přísným pravidlům boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu. Fungujeme od roku 2021 a za tu dobu jsme vybudovali interní kontrolní systém, který propojuje ověřování totožnosti, sledování transakcí i pravidelné školení našich zaměstnanců.
Peníze, které u nás vložíte, musí pocházet z legálního zdroje. Náš systém proto eviduje každou transakci a vyhodnocuje ji vůči registračním údajům. Úřady a regulátor od nás mohou kdykoliv požadovat zprávy o podezřelých aktivitách a my jsme povinni je poskytnout. Pravidla neměníme podle toho, jak dlouho hrajete ani jak vysoké jsou vaše sázky.
- Ověření totožnosti každého hráče podle licence MGA
- Sledování transakcí a hlášení podezřelých aktivit
- Kontrola platných ustanovení zákona o hazardních hrách
- Odmítnutí registrace osob z omezených jurisdikcí
Kdy vás u Misterx Casino ověřujeme
Triggerovací momenty ověření
Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích. Zaprvé při registraci, kdy kontrolujeme zadávací údaje proti registru osob a databázím sankcí. Zadruhé před prvním výběrem, kdy po vás vyžádáme kompletní sadu dokladů. Zatřetí po překročení práhů nastavených naší licencí, typicky při kumulovaných vkladech 2 000 EUR nebo vyšších, a to i bez ohledu na to, zda jste o výběr požádali.
| Dokument | Co musí obsahovat | Přijímáme |
|---|---|---|
| Občanský průkaz nebo pas | Fotografii, jméno, datum narození, číslo dokladu, platnost | Skenu obou stran nebo čipové průkazy |
| Potvrzení adresy | Vaše jméno a adresa, datum vydání do 3 měsíců | Účet za energie, bankovní výpis, potvrzení o trvalém bydlišti |
| Doklad vlastnictví platební metody | Zakryté číslo karty nebo potvrzení od banky | Selfie s kartou, výpis z e-peněženky, screenshot krypto peněženky |
Jak probíhá ověření totožnosti
Celý proces jsme navrhli tak, aby zabral co nejméně vašeho času. Standardně vyřídíme kontrolu do 48 hodin od doručení kompletních podkladů, ve špičkách to může trvat o den déle. Doklady nahráváte přímo do zabezpečené sekce vašeho účtu, nikam je neposíláte e-mailem ani přes podporu.
- Otevřete sekci Ověření účtu a vyberete typ dokladu
- Vyfotíte doklad ostře, bez zásahu světla a se čitelnými okraji
- Nahrané soubory zašlete ke kontrole tlačítkem Odeslat
- Náš tým doklady porovná s registračními údaji a veřejnými registry
- Výsledek vám přijde e-mailem a do interní zprávy na účtu
- Při pochybnostech vás kontaktujeme s žádostí o doplnění
Ochrana vašich dat
Doklady ukládáme na šifrovaných serverech v Evropské unii s přístupem omezeným na trained pracovníky oddělení compliance. Data přenášíme šifrovaným spojením a nezpřístupňujeme je třetím stranám mimo zákonné povinnosti vůči regulátorovi a finančnímu analytikovi.
Kdy dokládáte zdroj prostředků
U běžných hráčů se z výběry do 140 000 CZK měsíčně se kontrolou zdroje prostředků setkáte jen výjimečně. Vyžádáme si ji tehdy, když objem nebo vzorec vašich transakcí neodpovídá obvyklému chování, například když na nový účet přijdou vysoké vklady bez odpovídající herní historie, nebo když vklady a výběry probíhají v krátkých intervalech bez skutečného hraní.
Jako důkaz zdroje přijímáme potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, daňové přiznání, výpis z obchodního účtu nebo dokument o prodeji nemovitosti a dědictví. Nejde o controlling zvědavost, ale o povinnost danou licencí. Bez tohoto potvrzení v konkrétních případech nemůžeme výběr zpracovat.
Jak sledujeme vaše transakce
Automatický systém hodnotí každý vklad i výběr podle částky, frekvence, platební metody a souladu s vaším profilem. Hranice stanovené technickými limity platí pro všechny stejně: minimální vklad i výběr činí 500 CZK, denní limit výběru je 140 000 CZK a týdenní 280 000 CZK. Poplatky za transakce si účtovaně neúčtujeme.
Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, kterou jste použili k vkladu. Pokud jste vložili 5 000 CZK kartou a 5 000 CZK přes Skrill, rozdělíme výběr mezi obě metody podle poměru vkladů. Kryptoměny BTC a ETH evidujeme v aktuálním kurzu vůči CZK. Rychlost zpracování závisí na metodě: e-peněženky a krypto do 24 hodin, karty a bankovní převod do 3 pracovních dnů.
| Metoda | Minimální částka | Čas zpracování výběru |
|---|---|---|
| Skrill, Neteller, Trustly, Jeton, MiFinity | 500 CZK | 0 až 24 hodin |
| Bitcoin, Ethereum | 500 CZK ekvivalent | 0 až 24 hodin |
| Visa, Mastercard | 500 CZK | 1 až 3 pracovní dny |
| Bankovní převod | 500 CZK | 1 až 3 pracovní dny |
Co hrozí při nedokončeném ověření
Nedokončené ověření nemá vliv na samotné hraní, ale zastaví peníze. Výběr vám nevyplatíme, dokud nezkontrolujeme doklady požadované pro daný práh. Účet se zablokuje, když nedodáte podklady ani po 30 dnech a opakovaných výzvách, a zrušíme ho, když zjistíme zjevný rozpor mezi doklady a registračními údaji.
Nejčastější důvody zamítnutí jsou nečitelné fotografie dokladů, doklady s prošlou platností, jméno na účtu jiné než na platební kartě nebo potvrzení adresy starší než 3 měsíce. Všechny tyto závady můžete opravit, a po nahrání nových podkladů kontrolu spustíme znovu bez nového poplatku.
Při podezření na podvod, použití cizího dokladu nebo vklady ze sankcionovaných zdrojů účet okamžitě zmrazujeme a případ hlásíme finančnímu analytikovi. Vklady, které prokážeme jako pocházející z legálního zdroje, vám i po zablokování vrátíme na původní platební metodu.
Jak dlouho uchováváme dokumenty
Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích ukládáme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, minimálně však po dobu stanovenou Malmö[i] maltským právem a tuzemskou legislativou. Důvod je prostý: zákon nám ukládá zpětné dokládání transakcí regulátorovi a případnému šetření, a to i u účtu zavřeného před několika lety. Poté dokumenty bezpečně zlikvidujeme ve shodě s naším interním plánem likvidace záznamů.
Časté otázky
Musím doklady odevzdat hned při registraci?
Ne. Při registraci kontrolujeme jen zadané údaje. Kompletní sadu dokladů požadujeme před prvním výběrem nebo po překročení práhů stanovených licencí.
Jak dlouho trvá ověření dokladů?
Standardně do 48 hodin od doručení kompletních podkladů. V době velké zátěže to může trvat o déle, vždy vás však informujeme o stavu.
Můžu vybrat jinou metodou, než jsem vkládal?
Výběr posíláme stejnou metodou jako vklad, v poměru podle toho, kolik jste kterou metodou vložili. Výjimky řešíme individuálně s podporou.
Co se stane, když zdroj prostředků nedoložím?
Výběr pozastavíme, dokud žádané potvrzení nedoručíte. Samotné hraní vám přitom zůstává dostupné.
Proč po mě chcete potvrzení adresy?
Licence MGA vyžaduje potvrzení vašeho bydliště. Slouží k vyloučení registrace z omezených zemí a k ověření souladu se zákony vaší jurisdikce.